Warto mieć świadomość, że obecnie w Polsce nie jest jeszcze powszechne korzystanie z pomocy doradcy finansowego przy wyborze kredytu. Zdecydowanie bardziej popularne jest samodzielne szukanie najlepszego możliwego rozwiązania. Jakie są jednak korzyści z doradcy finansowego?
Za co dokładnie odpowiedzialny jest doradca finansowy?
Warto mieć świadomość, że do zdecydowanie najbardziej istotnych zadań doradcy finansowego należy dokładna analiza potrzeb, a także historii kredytowej klienta. Osoba na omawianym stanowisku musi również dokonać weryfikacji bankowych propozycji. Rozmowa z klientem pozwoli dowiedzieć się, czy dla danej klienta ważniejsze będzie najtańsze czy szybsze rozwiązanie. Dopiero później na bazie profilu kredytowego powstaje właściwa strategia działań, by możliwe było przejście do formalności.
Należy zdawać sobie sprawę, że klient nie będzie musiał długo czekać na propozycje poszczególnych banków. Bardzo często zdarza się, że doradca finansowy otrzyma je już po pierwszych 24 godzinach. Koniecznie należy zaznaczyć, że im więcej ofert otrzyma klient, tym więcej będzie miał możliwości na uzyskanie korzystnego finansowania. Zadaniem doradcy finansowego jest wskazanie takich warunków kredytowych, które będą spójne z potrzebami klienta. Osoba na omawianym stanowisku przedstawi także bardzo dokładnie wszystkie koszty transakcji czy ewentualne możliwości ich obniżenia.
Większe bezpieczeństwo
Właściwe wsparcie doradcy finansowego wiąże się przede wszystkim z bezpieczeństwem całej transakcji. Niezwykle istotne jest zatem wybranie kompetentnej osoby na tym stanowisku. Koniecznie trzeba również podkreślić, że liczne certyfikaty, wyróżnienia i nagrody są potwierdzeniem profesjonalizmu i eksperckiej działalności doradcy finansowego.
Rekomendowane jest regularne śledzenie rankingów firm doradztwa finansowego w celu podjęcia najlepszej możliwej decyzji. Warto zaznaczyć, że najbardziej renomowane marki bazują przede wszystkim na profesjonalistach. Należy zdawać sobie sprawę, że kredytobiorcy bardzo często dzielą się z doradcami finansowymi swoimi planami biznesowymi. Profesjonaliści dbają o ochronę danych swoich klientów. Wyróżniają się również etycznym działaniem.
Należy również zaznaczyć, że doradca finansowy doskonale wie, w jaki sposób sprawić, by wypłata środków nastąpiła szybciej. Warto wiedzieć, że firmy doradztwa finansowego dzięki długofalowym relacjom z bankami otrzymują różnego rodzaju specjalne oferty na zdecydowanie korzystniejszych warunkach w porównaniu do klientów indywidualnych.
